Valoriser mon capital
Valoriser votre capital, c’est donner plus de valeur à votre capital existant, lui faire bénéficier d’une meilleure rentabilité, le protéger d’avantage face à l’érosion monétaire. Pour ce faire, il est possible d’utiliser différents secteurs d’investissement et outils de gestion du patrimoine. En tant qu’expert conseil patrimonial indépendant, notre rôle est essentiel. Nous vous offrons un accompagnement personnalisé et de haute qualité grâce à notre indépendance et notre suivi à long terme. Notre cabinet vous garantit un conseil sur mesure et un suivi continu par un interlocuteur stable et expérimenté, avec accès à une large gamme d’options d’investissement de grandes institutions financières
Les questions clés
- Quel budget familial à horizon du départ à la retraite ?
- Quel écart à la situation actuelle ?
- Quels besoins de compléments de revenu ?
- Quel est le profil investisseur des membres du foyer ?
- Comment protéger le conjoint et/ou les enfants en cas de décès ?
- Quelles sont les capacités d’emprunt ?
Comment valoriser son capital ?
Court terme
Précaution, décalages de trésorerie, préservation des actifs long terme. Des solutions de longue durée.
Moyen terme
Financement de projets, captations d’opportunités, besoins exceptionnels.
Des solutions de longue durée.
Long terme
Retraite, protection familiale, transmission, optimisation fiscale, création de revenus.
Épargne financiers
Pour gérer votre épargne, nous disposons d’enveloppes financières adaptées et particulièrement attractives.
Plan financières
Plan d’Epargne en Actions (PEA), Contrats de capitalisation, Contrats retraite. Des solutions adaptées à vos besoins
Ces enveloppes
Permettent d’investir votre capital au travers de fonds (OPCVM Actions et obligations, OPCI, SCPI, Fonds structurés)
Les documents nécessaires
- La simulation des membres du foyer (www.info-retraite.fr)
- L ’état patrimonial
- L’état des dettes
- Les 3 derniers avis d’imposition et d’IFI (le cas échéant)
- Le contrat de mariage
- Les avis de donation des 15 dernières années
- L’état patrimonial et de libéralités des parents
- L’ état des contrats de retraite
